O que dizem nossos clientes
Experiências que merecem ser lidas com calma
Relatos reais de pessoas que passaram pelos nossos serviços — com as palavras delas, não as nossas.
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O que nossos clientes relatam
"Eu tinha investimentos em três corretoras diferentes e honestamente não entendia direito o que tinha em cada uma. A Cláudia sentou comigo, abriu cada extrato e foi explicando item por item. Duas horas depois eu finalmente sabia o que possuía. O memorando que recebi ficou na gaveta do escritório para eu consultar quando precisar."
Roberto M.
Engenheiro aposentado · Porto Alegre · março de 2025
"Quando ficamos viúvos, eu e minha irmã herdamos o apartamento da minha mãe no Menino Deus. Nenhuma de nós sabia bem o que fazer com ele. O Marcelo analisou a situação com muita paciência — taxas, IPTU, manutenção, possibilidade de locação. A carta que nos entregou ao final foi o documento que usamos para tomar a decisão. Ficamos tranquilas."
Cleusa S.
Professora aposentada · Porto Alegre · fevereiro de 2025
"Cheguei aos 58 anos sem nunca ter feito um orçamento de verdade — meu salário entrava, saía, e eu não sabia muito bem para onde ia. Nos seis meses de acompanhamento aprendi a olhar para os meus gastos sem angústia. O que mais me ajudou foi perceber que não era uma questão de disciplina, mas de visibilidade."
Jorge A.
Médico veterinário · Canoas, RS · janeiro de 2025
"O que me convenceu foi que eles não tentaram me vender nada. Meu gerente do banco sempre sugeria algum produto novo a cada visita. Aqui foi diferente: a Lúcia olhou o que eu já tinha e disse que parte estava boa, parte tinha custo alto e uma coisa ou outra fazia pouco sentido para a minha situação. Fui embora com clareza."
Márcia V.
Contadora · Porto Alegre · dezembro de 2024
"Meu marido e eu estamos nos preparando para a aposentadoria dele no ano que vem. Fizemos a revisão de carteira juntos. Foi bom porque saímos com o mesmo entendimento sobre o que temos — antes cada um tinha uma versão diferente da situação. O documento que recebemos virou referência nas nossas conversas."
Sônia R.
Arquiteta · Porto Alegre · dezembro de 2024
"Tenho 63 anos e estava pensando em vender o apartamento do Bom Fim — que era da minha mãe — e usar o dinheiro de outro jeito. O Marcelo me ajudou a ver a situação completa: o IPTU, o fundo de reserva do condomínio, o que a locação renderia, as implicações para o inventário. No final decidi manter, mas decidi com informação, não com chute."
Nelson B.
Comerciante · Porto Alegre · novembro de 2024
Histórias em detalhe
Três percursos, do início ao encaminhamento
Caso 1 — Orçamento: de confusão a controle
Serviço contratado: Companheiro de Orçamento · Duração: 6 meses
A situação inicial
Um casal de Porto Alegre, ela com 56 anos e ele com 61, chegou com a sensação de que o dinheiro sumia sem motivo aparente. Ganhavam bem, mas ao final do mês havia pouco a mostrar. Nunca tinham organizado as despesas de forma sistematizada.
O que fizemos
Nas primeiras duas sessões mapeamos os gastos reais dos últimos três meses usando os extratos bancários. Identificamos categorias que consumiam mais do que o casal percebia — especialmente serviços de assinatura e despesas com saúde não previstas.
O resultado
Ao final dos seis meses, o casal tinha um quadro claro das saídas mensais, havia cancelado serviços que não usava e construído uma reserva pequena mas consistente. A revisão anual impressa foi guardada junto ao seguro de vida do marido.
Caso 2 — Imóvel: a decisão que não precisava ser urgente
Serviço contratado: Reavaliação Imobiliária · Duração: 3 sessões
A situação inicial
Uma mulher de 67 anos, aposentada, havia herdado uma casa no interior do RS. Ela já morava em apartamento em Porto Alegre e não sabia o que fazer com o imóvel herdado. Os filhos tinham opiniões diferentes. Havia pressão de um lado e outro.
O que fizemos
Calculamos os custos reais de manter o imóvel — IPTU, manutenção básica, seguro. Analisamos o potencial de locação por temporada na cidade em questão. Discutimos as implicações de transferir o bem para um dos filhos e os custos tributários envolvidos.
O resultado
A cliente decidiu manter o imóvel por dois anos, locar nas temporadas de verão e reavaliar depois. A carta de recomendação serviu de ponto de partida para a conversa com os filhos — ter algo escrito reduziu os mal-entendidos.
Caso 3 — Investimentos: entender antes de mexer
Serviço contratado: Revisão de Carteira · Duração: sessão única + memorando
A situação inicial
Um homem de 59 anos havia acumulado investimentos por meio de duas corretoras diferentes ao longo de 15 anos. Tinha Tesouro Direto, CDBs, um fundo de ações e algumas ações avulsas. Não sabia direito quanto pagava de taxa em cada um.
O que fizemos
Mapeamos todos os ativos, calculamos as taxas efetivas de administração e o impacto do come-cotas nos fundos. Avaliamos a liquidez de cada posição e o tratamento fiscal na saída. Apresentamos as observações sem sugerir nenhuma troca específica.
O resultado
O cliente identificou por conta própria, a partir do memorando, dois fundos com taxa de administração acima de 2% ao ano que não tinham desempenho proporcional. Ele mesmo tomou a decisão de resgatá-los — com informação clara, não com sugestão nossa.
Em números
Dados que refletem o trabalho
200+
Famílias atendidas
9
Anos de atividade
4,9
Avaliação média
0
Produtos vendidos
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