O que oferecemos
Três serviços, cada um no seu tempo
Cada serviço foi desenhado para uma situação específica da vida financeira adulta. Há clareza nos preços, nos prazos e no que é entregue ao final.
Voltar ao InícioNossa metodologia
Como conduzimos o trabalho
Todo serviço começa com escuta. Não chegamos com um diagnóstico pronto — chegamos com perguntas. Só depois de entender bem o contexto é que passamos a organizar observações e alternativas.
O trabalho é sempre documentado. Ao final de cada etapa, o cliente recebe algo escrito — um memorando, uma carta, uma ficha resumo. Esses documentos são redigidos em português claro, sem abreviações e sem presumir conhecimento técnico por parte de quem lê.
Companheiro de Orçamento na Reta Final de Carreira
Um acompanhamento de seis meses para quem tem entre 52 e 65 anos e prefere construir uma relação contínua a fazer uma consulta pontual. Nos reunimos uma vez por mês para ajustar o orçamento doméstico à vida real — não ao ideal teórico.
Cada sessão produz um registro escrito das decisões tomadas e dos pontos em aberto. Ao final dos seis meses, preparamos uma revisão anual impressa que o household pode guardar junto a outros papéis importantes.
O que está incluído
- 6 sessões mensais de acompanhamento (presencial ou remoto)
- Registro escrito de cada encontro
- Apoio por e-mail entre sessões
- Revisão anual impressa ao término
- Emissão de nota fiscal
Como é feito
- 1Sessão de apresentação: conhecemos a situação atual da família
- 2Definimos categorias de acompanhamento relevantes para aquele household
- 3Sessões mensais de revisão e ajuste
- 4Revisão anual escrita e impressa na sessão de encerramento
Reavaliação Imobiliária para Aposentados
Para quem possui imóvel próprio — às vezes um segundo — e está se perguntando se a situação habitacional ainda faz sentido para o próximo capítulo da vida. A pergunta não é simples, e raramente tem uma resposta óbvia.
Analisamos taxas condominiais, IPTU, custos de manutenção e as diferentes alternativas disponíveis: simplificar, locar, incorporar ao planejamento de herança, ou arranjos com filhos. O serviço termina com uma carta de recomendação escrita e, se desejado, uma introdução a um notário de confiança.
O que está incluído
- 3 sessões de análise e discussão
- Levantamento de custos reais do imóvel
- Análise de alternativas (locação, simplificação, arranjos familiares)
- Carta de recomendação escrita
- Introdução a notário (opcional)
Para quem é indicado
- Quem está considerando se mudar de imóvel após a aposentadoria
- Quem possui um segundo imóvel e não sabe bem o que fazer com ele
- Quem quer entender as implicações de transferir um imóvel para os filhos
Revisão Cuidadosa de Carteira de Investimentos
Uma leitura consultiva e detalhada dos investimentos atuais do cliente — Tesouro Direto, CDBs, fundos de investimento, ações mantidas por meio de corretora — traduzida para uma linguagem que faça sentido fora das planilhas.
O foco está em compreensão, não em movimento. Observamos os custos reais de cada ativo, o tratamento tributário aplicável, a liquidez disponível e a adequação ao momento de vida do cliente. Nenhum produto é vendido. O serviço termina com um memorando claro, entregue por escrito.
O que está incluído
- Leitura completa dos extratos e posições de investimento
- Análise de custos: taxas de administração, come-cotas, IOF
- Avaliação do tratamento fiscal de cada ativo
- Análise de adequação ao perfil e estágio de vida
- Memorando escrito com observações e encaminhamentos
O que não está incluído
- Gestão ou movimentação dos investimentos
- Venda de qualquer produto financeiro
- Declaração de imposto de renda
Comparativo
Qual serviço se encaixa na sua situação?
Uma tabela para ajudar a identificar o ponto de partida mais adequado.
| Característica | Orçamento R$ 600 |
Imóveis R$ 1.100 |
Investimentos R$ 2.280 |
|---|---|---|---|
| Duração | 6 meses | 3 sessões | Sessão única + memorando |
| Documento entregue | Revisão anual impressa | Carta de recomendação | Memorando escrito |
| Foco principal | Orçamento mensal | Decisão imobiliária | Portfólio de investimentos |
| Melhor para quem... | Quer acompanhamento contínuo e estruturado | Tem dúvida sobre imóvel e quer orientação escrita | Quer entender melhor o que tem investido hoje |
| Contato entre sessões | |||
| Nota fiscal emitida |
Padrões compartilhados
Protocolos que se aplicam a todos os serviços
Sigilo absoluto
Nenhuma informação compartilhada é divulgada. Nosso protocolo interno segue a LGPD.
Contrato claro
Antes de começar, o cliente recebe um contrato de prestação de serviços com escopo, prazo e preço definidos.
Documentação escrita
Todos os encaminhamentos são registrados por escrito. Nada fica apenas na memória de quem atendeu.
Sem conflito de interesse
Nenhum produto financeiro ou imobiliário é comercializado. Nossa remuneração vem exclusivamente do cliente.
Nota fiscal sempre
Emitimos nota de prestação de serviços para todos os pagamentos. O cliente tem plena documentação da despesa.
Autonomia do cliente
Apresentamos informações e alternativas — a decisão final é sempre do cliente. Não pressionamos nenhum encaminhamento.
Não tem certeza por onde começar?
Entre em contato e conte brevemente sua situação. Podemos indicar qual serviço seria o ponto de partida mais adequado — ou confirmar que nenhum deles se aplica ao momento atual.
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